OA助力财富管理 协同实现资本增殖—访瀚亚资本

时间:2017-10-18 15:01
2014年末将至,即将迈入2015年。展望新一年金融市场的发展,定会面对来自多方面挑战。对于金融服务行业而言,今年具有重大意义。金融服务,是指整个金融业发挥其多种功能以促进经济与社会的发展。具体来说,金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。增强金融服务意识,提高金融服务水平,对于加快推进我国的现代金融制度建设,改进金融机构经营管理,增强金融业竞争力,更好地促进经济和社会发展,具有十分重要的意义。

    瀚亚资本创立于2012年,注册资本金1亿元,主要股东包括复华控股、美国纳斯达克上市公司研控控股、美国德丰杰资本、方正富邦基金全资子公司以及管理层股东。公司总部设立于北京CBD,在全国设立有30余家分支机构,拥有超过1000人的专业理财顾问团队。截止至2014年二季度末,瀚亚资本已为近15000名高端客户提供了平均年化收益率超过10%的投资机会,各类理财产品均实现按期、足额兑付,兑付率100%;投资和资产管理规模突破百亿元。在信息化普及的今天,公司高层领导也越来越意识到信息化的重要性,公司日常运作更加规范有效是内部创新改革的第一步。今天,我们有幸与瀚亚资本信息中心总经理金攀先生面对面交流,接下来就让金总带我们一同走进瀚亚资本,聆听瀚亞与OA之间正在发生的故事!

 

 【金攀——毕业于北京航空航天大学“计算机科学与技术专业”,从事信息化工作十余年,服务于‘首创集团,李宁服装,国美控股 及华夏基金’等国内大型金融及零售企业集团,贯彻做信息化的关键是将企业战略与业务流程相融合,并按照规划坚定不移、循序渐进地发展IT系统。他用独有的"IT系统组合协同理论"与有条不紊的IT部署,将集团并购重组、连锁扩展、集中采购等重大战略实现合规落地。】

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瀚亚资本信息中心总经理金攀

 

    华天动力:金总您好!很荣幸与您这次近距离的交流。首先,跟我们介绍一下瀚亚资本的目前的基本情况吧?

    金总:瀚亚资本是中国领先的集投资银行、资产管理、综合财富管理为一体的综合金融服务平台,是定位于为高净值客户提供全面金融解决方案的卓越财富管理机构。经过多年的发展和积累,旗下已拥有恒银基金、瀚亚中嘉、香港瀚亚三大全资子公司。公司创立于2012年,注册资本金1亿元,主要股东包括复华控股、美国纳斯达克上市公司研控控股、美国德丰杰资本、方正富邦基金全资子公司以及管理层股东。公司总部设立于北京CBD,在全国设立有30余家分支机构,拥有超过1000人的专业理财顾问团队。截止至2014年二季度末,瀚亚资本已为近15000名高端客户提供了平均年化收益率超过10%的投资机会,各类理财产品均实现按期、足额兑付,兑付率100%;投资和资产管理规模突破百亿元。瀚亚资本汇集了国内外众多的注册理财策划师(CFP) 、注册会计师(CPA)、特许金融分析师 (CFA)、美国注册财务策划师(RFP)和众多的资深理财、金融专家。为客户提供顾问式理财,充当"财富管家"的角色,为客户筛选涉及类固定收益信托、基金资管、公募基金、投资银行、私募证券基金、有限合伙基金、房地产基金和互联网金融等多个理财业务领域。  

    对于风险控制管理,瀚亚从源头上对产品风险进行把控,深入调查、跟踪产品运作情况,确保产品的安全性及其市场稀缺性。同时我们有着完善的产品存续期的管理服务,持续改进产品研发设计与甄选能力,力求提供完美的客户服务品质。在目前的市场和投资环境下,瀚亚的产品以固定收益类为主,在确保安全稳健的前提下选择收益较好的投资品种。同时,瀚亚深入了解客户需求,协助规划财富目标、帮助客户建立财富管理理念,为客户度身制定财富管理策略。作为金融从业者,我们严格自律,通过与知名院校联合组建“瀚亚商学院”,开发全方位的培训课程体系,对全体员工进行定期、分层培训,以此提升投资顾问的专业服务能力,确保每一位投资者享受到规范、真实、安全的理财服务。为助力客户洞悉行业趋势、掌握财富管理新方向,“瀚亚研究”以专业的研究团队为基础,定期对国际国内宏观环境走势、金融行业产业政策、理财市场发展趋势进行深度分析,为高净值客户提供全面、专业、实用的财富管理资讯。2013年初,“瀚亚俱乐部”揭牌成立,专注于为高端会员客户提供会员专享服务,以完善、便捷的服务体系和服务内容为投资者提供广泛和深入的增值服务,为广大会员客户搭建交流平台,拓展财智视野、创造投资机会。

    瀚亚旗下的地产基金管理平台恒银基金已获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照。目前瀚亚资本正积极申请证券公司和第三方支付牌照,并着手设计海外金融产品筛选平台,一家秉承财富管理专业能力、崇尚先进互联网技术的综合性金融服务集团已初具规模。“一次选择,一生信任”,是瀚亚资本对每一位客户的承诺;“三年1000亿,十年10000亿”,是瀚亚资本对未来的目标;“和志同道合的伙伴共创梦想的事业;实现百年传承的财富管理领导品牌;成为一家最有价值、最受尊敬并具有国际影响力的财富管理机构。”是瀚亚的发展愿景。

 

    华天动力:据了解,瀚亚资本创立于2012年,至今也已创立快3年。年末将至,贵公司在未来发展的一年中,主要涵盖哪些服务类型?

    金总:瀚亚资本作为为高净值客户提供全面金融解决方案的卓越财富管理机构,正面临由传统业态向互联网业态转型的阶段。我们是集投资银行、资产管理、综合财富管理为一体的综合金融服务平台,在未来一段时间内,可能会将部分传统业务迁移到公共的云端,以全面拥抱互联网的姿态迎接新的挑战。

 

    华天动力:作为中国领先的金融服务平台,能跟我们谈谈公司管控的要点及难点,并且瀚亞是如何去做的?

    金总:公司管控的要点十分多,重要的是以下两点:

     1、信息化的重要性:作为一个注册资本金1亿元,在全国设立有30余家分支机构,拥有超过1000人的专业理财顾问团队,而且是多业务,多经营业态的公司,如果没有信息化,无法想象怎么可能管得下来。所以,我们公司从创立之初就非常重视信息化。我一直很自豪,别人还在通过电子表格的手工统计方式进行数据的流转时,我们已经利用ERP系统,形成一二线联动,让业务管理成流水线式的加工模式;在别人还在通过传统的纸质宣传单宣传企业时,我们已经开发了属于我们自己的电子化APP端展示的POS系统,使整个发行过程标准化、电子化,让投资顾问的宣传简单化、视觉化;我们还在规划利用微信这个大的平台,通过企业号丰富的功能帮助企业便捷地实现基本的沟通与协同管理,使得员工无论是在办公室还是奔波于一线,企业信息的传递在时间和空间上将不再有任何的阻碍。说了这么多,我只是想说明一个问题,那就是IT技术是我们公司经营管理中的举足轻重一环。没有IT技术,基本上就不可能有我们大众跨越式的发展。

    2、重中之重的“依法依规”,简称“合规” 我们是守法的企业,是诚信的企业,“一次选择,一生信任”是我们的服务理念,更是我们企业社会责任的体现。目前,是全球经济一体化的时代,中国自从改革开放之初,就已经打开国门,走上了与世界经济接轨的道路,尤其是我们瀚亚资本,有复华控股、美国纳斯达克上市公司研控控股、美国德丰杰资本、方正富邦基金全资子公司以及管理层股东,因此,如何使得我们的企业在日常经营运作中更加“依法依规”是重中之重。只有“依法依规”,我们的财务报表才是可信的,我们的投资人对我们才会有信心。因此,我们需要强化内控!内控不仅仅是公司总部的事,更是下属所有子公司所有实体的事情,因为公司总部一般不会出什么问题,高风险区,大多是“天高皇帝远”下属子公司。因此,我们要求将OA系统的覆盖,延伸到所有的子公司。要求他们除了必须使用集团规定的一些流程以外,他们内部的各项经营活动以及行政事务也应该设置相应的OA流程。这样,便于监管,便于事前事中事后三方面的审计核查。

 

    华天动力:作为金融行业,合规和风控是最重要的,请问瀚亚资本,如何利用信息化来保证合规和风控的,这方面有什么经验可以分享?

    金总:信息化建设的过程中,信息安全至关重要,我们从信息安全的角度去看互联网金融行业的一些风险、风控的合规的情况。针对互联网金融的投资,一个典型的信息系统架构,不管是一个小数据中心,小的系统,还是前端的互联网,还是后端的方式,从其一站式的防护来讲,外防黑客,内防内贼。防止数据的泄露,是整个防控合规的角度,这是相关的整体的解决方案,针对数据防泄露方面,我们也在数据安全、文档安全以及个人行为管控方面进行了整体的把控。在整个过程中,把合规自然地完成。

 

    华天动力:此次对于瀚亚应用协同OA办公系统,哪些亮点改善了具体工作中的应用?

    金总: 我们原有的传统流程已经不能满足企业当前办公的需求,因此我们实施了华天动力OA系统。华天动力OA系统有如下七大优点:

    1、可以通过OA系统中的‘我的审批,待我审批,经我审批’等多种状态,随时对流程进行查看。

    2、内外部邮件相互转发,方便使用。

    3、自由协同,对领导临时交办的工作能很好地经办,并留下过程和记录。

    4、全面覆盖了下属子公司,强化了公司的内部管理流程,符合内控需求。

    5、会议的申请、发起和管理,非常人性化,可操作性很强。

    6、提供手机APP,方便领导移动办公。

    7、提供较完善的汇总统计、查询以及计划任务等功能,便于开展全面预算管理,以及各项行政性支出费用管理等。

 

    华天动力:很想了解下瀚亚资本目前在工作上管理的特点以及如何结合华天动力OA系统软件进行管理呢?

    金总:瀚亚资本的工作讲究高效、便捷以及流程的规范,瀚亚资本目前已经改变了以往通过电子表格的手工进行数据流转的方式,数据流程全部通过系统进行流转,利用系统逐段管理,形成一二线联动,让业务管理成流水线式的加工模式,提升效率的同事更确保了各类数据的完整和准确性。引入协同OA办公系统,有效的改善了各类公文、政令的传递速度不够及时迅速,应变能力差的情况;同时,公文草拟、审核、批办、签发、登记、传阅等流程都可以在OA系统上进行,省去了许多不必要的麻烦,为公司深入开展各项工作节约了宝贵的时间;采用协同OA办公系统后,其他应用系统都可以集成到OA系统做接口,网站发布信息、文件归档工作等,都可利用OA模块的相关系统来处理,进行起来更加简捷方便、得心应手;另外,该系统实现了资源整合、信息共享,进一步发挥了信息资源的社会效益与经济效益,总而言之,对于了办公先进性、快捷高效性、资源使用合理性、决策依据准确性、办公模式标准化、资源配置最优化、行政管理统一化等,都具有极为重要的意义。

 

    华天动力:那么金总,我们还想听听您能对金融行业应用OA办公系统的看法及感受?

    金总:“和志同道合的伙伴共创梦想的事业,实现百年传承的财富管理领导品牌,成为一家最有价值、最受尊敬并具有国际影响力的财富管理机构”是瀚亚的发展愿景。这就需要我们有严格的内控制度,以及一种切实高效的管理手段来确保内控的各项制度能得到落实以及事后可检查及追溯,换句话说,必须事事留有痕迹,那就需要将各类流程走电子化,以便存储起来,随时可查询。此外,人力成本是各类公司都严控的成本支出,但减少了人,做事的人少了,就必须强化提升工作效率,否则管理和业务就会弱化,因此需要OA这种工具,来提升管理效率,规范及强化事务的流转,做到规范、高速、精准。

 

    华天动力:中国的各行各业俨然进入无纸化办公时代,能谈谈您对协同OA办公系统未来发展前景的见解?以及您对云平台发展趋势的看法?

    金总:现在OA在未来的发展趋势可能是如下几点:

    1、向云平台转移,可能是企业私有云及公共云平台的结合,形成一种混合云。

    2、随着各类终端的加入,包括电脑,平板、手机,未来的OA已经远远不止提供文字流转,更应该采用甚至直接集成即时通讯平台,或者网络/电话会议等模块。

    3、如果将OA进一步拓展,拓展成为全面的企业管理软件,而非仅仅面向办公室人员。那就应该在移动端的定位信息,实施传输到主控端,让企业的管理者可以通过传统OA平台,观察员工以及业务的动态。

 

    华天动力:最后,很想听听这些年您在此行业工作中的管理经验和见解,以及您个人的一些兴趣爱好,可以跟我们分享下么?

    金总:金融行业一直以来,都非常重视信息技术的应用,信息化成为引领金融现代化建设的重要手段。信息技术不但在建设方便、高效、安全的金融服务体系中发挥基础作用,而且对于提高企业内部管理水平进而提高资源配置效率更是具有重要意义。在金融业日益显现对社会资源高效配置的强大支撑能力的同时,信息化显然已经成为现代金融服务的重要保障。首先,信息化的应用与发展提高了金融业内部的管理效率;其次,信息化的应用与发展提升了金融业行业内部的竞争力;最后,信息化的应用提高了金融业全面服务客户效率。中国的金融数据通信网络框架基本形成,但是国内金融企业在实施信息化建设的诸多方面仍然需要长期的努力以更好的完善,在企业信息化的道路上,我们任重而道远。